ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПИСЬМО
от 22 мая 1996 г. N 283
О ПОРЯДКЕ ОБРАЩЕНИЯ В АРБИТРАЖНЫЙ СУД
1. В связи с вступлением в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности" устанавливается порядок применения статьи 20 указанного Закона в части обращения Банка России в арбитражный суд с иском о ликвидации кредитной организации после отзыва лицензии на осуществление банковских операций.
1.1. Банк России имеет право обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации кредитной организации в следующих случаях:
если в течение одного месяца после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций учредителями (участниками) или органом кредитной организации, уполномоченным на то учредительными документами, не создана ликвидационная комиссия, согласованная с территориальным учреждением Банка России;
если в течение одного месяца с момента отзыва лицензии на осуществление банковских операций в арбитражный суд в установленном законом порядке не подано заявление о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом).
В соответствии со статьей 25 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исковые требования о ликвидации кредитной организации предъявляются по общему правилу территориальной подсудности, т.е. по месту нахождения юридического лица (по месту нахождения органов управления юридического лица).
Иски от имени Банка России подает соответствующее Главное управление (Национальный банк) Банка России.
При подготовке искового заявления территориальное учреждение Банка России запрашивает арбитражный суд по месту нахождения кредитной организации о наличии в его производстве дела о признании несостоятельности (банкротства) кредитной организации в том случае, если оно не располагает соответствующей информацией.
1.2. В случае, если кредитная организация приняла совместно с кредиторами решение об объявлении о своем банкротстве и добровольной ликвидации, но в течение месяца с момента отзыва лицензии не создана ликвидационная комиссия, согласованная с территориальным учреждением Банка России, последнее вправе:
направить материалы в прокуратуру для подачи заявления в суд с целью возбуждения последним дела о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации в соответствии со статьями 4, 7 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий";
самостоятельно обратиться в арбитражный суд с заявлением о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации в соответствии со статьями 4, 6 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий", если Банк России является кредитором кредитной организации и территориальное учреждение Банка России не имеет оснований для обращения в прокуратуру.
1.3. Указанный порядок применяется также в отношении кредитных организаций, у которых была отозвана лицензия до издания настоящих указаний.
2. Территориальные учреждения Банка России ежеквартально, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным периодом, по системе "РЕМАРТ" представляют Департаменту банковского надзора отчет по форме 1-л.
Соответствующее программное обеспечение будет доведено дополнительно.
Заместитель Председателя
Центрального Банка России
А.В.ТУРБАНОВ
Приложение 1
Арбитражный суд (наименование судебного органа) ___________________ почтовый адрес ______________________ Истец: Центральный банк Российской Федерации в лице (наименование учреждения ЦБ РФ) ___________________ почтовый адрес ______________________ Ответчик: наименование кредитной организации _________________________ почтовый адрес ______________________ Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований на предмет спора (возможно привлечение учредителей или участников кредитной организации) ________________________ почтовый адрес ______________________ В соответствии со статьей 5 Закона РФ "О государственной пошлине" Банк России освобожден от уплаты госпошлины как орган, выступающий в защиту государственных интересовИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ
О ПРИНУДИТЕЛЬНОЙ ЛИКВИДАЦИИ
____________________________________
(наименование кредитной организации)
Центральный банк Российской Федерации в лице (наименование учреждения Банка России), действующего на основании генеральной доверенности от (номер, дата), обращается в арбитражный суд в связи со следующим.
Приказом Банка России от ________ N ______ отозвана лицензия на осуществление банковских операций у (наименование кредитной организации) за неисполнение требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов и предписаний Банка России, несоблюдение экономических нормативов, установленных в обязательном порядке для кредитных организаций, и норматива обязательных резервов, депонируемых в ЦБ РФ, нарушение правил ведения бухгалтерского учета, порядка и сроков представления отчетности, осуществление действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов.
В соответствии со статьей 61 ГК РФ юридическое лицо может быть ликвидировано в случае осуществления деятельности с неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.
Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с нарушением требований банковского законодательства и нормативных актов Банка России.
С требованием о ликвидации юридического лица в арбитражный суд могут обратиться государственные органы при условии предоставления им такого права законом.
Принимая во внимание положения ст. ст. 13, 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", определяющих возможность осуществления кредитной организацией банковских операций только на основании лицензии, выдаваемой Банком России, и право обращения ЦБ РФ в арбитражный суд с иском о ликвидации кредитной организации после отзыва у нее лицензии на совершение банковских операций, Центральный банк Российской Федерации в лице (наименование учреждения Банка России) просит арбитражный суд __________________ вынести решение о принудительной ликвидации (наименование кредитной организации) с возложением обязанности на учредителей (участников) банка осуществить его ликвидацию в соответствии с ч. 3 ст. 61 ГК РФ в срок, установленный арбитражным судом.
Приложения. 1. Копия приказа ЦБ РФ от _____________ об отзыве лицензии у кредитной организации _____________.
2. Копия генеральной доверенности ЦБ РФ от __________, выданной руководителю организации.
3. Копии почтовых квитанций о направлении искового заявления ответчику (третьим лицам).
4. Список учредителей (участников) кредитной организации.
5. Иные документы в соответствии с требованиями статьи 104 АПК РФ.
Подпись должностного
лица
Приложение 2
Арбитражный суд (наименование судебного органа) _____________________________________ Копия: наименование кредитной организации _________________________ почтовый адрес ______________________ЗАЯВЛЕНИЕ
О ВОЗБУЖДЕНИИ ПРОИЗВОДСТВА ПО ДЕЛУ О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ
(БАНКРОТСТВЕ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ __________________
В соответствии с пп. 5 п. 2 ст. 4 Закона РФ "О государственной пошлине" сумма пошлины равна 10-кратному размеру минимальной оплаты трудаЦентральный банк Российской Федерации в лице Главного управления (Национального банка) _________________________________ заключил кредитный договор от ______________ с (наименование кредитной организации) о предоставлении кредита в сумме _________________ сроком до __________ < * > .
< * > Заявление о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации может быть подано и по иным основаниям (наличие дебетового сальдо по корсчету кредитной организации в учреждении Банка России, наличие задолженности по договорам аренды и иные виды задолженности).
Кредитная организация (наименование) обязалась уплачивать за предоставленные кредитные ресурсы проценты в размере ______ годовых, при нарушении сроков возврата ______ процентов.
В соответствии с договором кредит и проценты по нему должны были быть возвращены Банку России до ____________.
Кредитная организация не исполнила свои договорные обязательства полностью и не погасила оставшуюся задолженность по кредитному договору от ______.
Общая сумма задолженности на (указать момент подачи искового заявления) составляет ____ рублей.
В связи с неисполнением требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неудовлетворительным финансовым положением, неисполнением обязательств перед кредиторами, несоблюдением нормативов, установленных ЦБ РФ, нарушением правил ведения бухгалтерского учета, порядка и сроков представления отчетности, несоблюдением норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России, а также неисполнением предписаний ЦБ РФ лицензия на осуществление банковских операций у (наименование кредитной организации) отозвана приказом Банка России (дата и номер приказа).
Главное управление (Национальный банк) направило (наименование кредитной организации - должника) извещение от _____ в соответствии со статьей 6 Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" с требованием в недельный срок со дня его получения выполнить свои обязательства по кредитному договору от __________.
До настоящего времени (наименование кредитной организации) не исполнила требования, указанные в извещении от ________.
На основании изложенного и руководствуясь статьями 1, 3, 4, 6, 11 Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий", Центральный банк Российской Федерации в лице (наименование учреждения ЦБ РФ), действующего на основании генеральной доверенности (номер, дата), являясь кредитором (наименование организации), просит арбитражный суд _____ возбудить производство по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации ______________________.
Приложения. 1. Копия кредитного договора от _________________.
2. Копия приказа ЦБ РФ об отзыве лицензии (номер, дата).
3. Копия извещения от ___________________.
4. Уведомление о вручении почтового отправления.
5. Копия генеральной доверенности ЦБ РФ от _________, выданной руководителю организации.
6. Копия почтовых квитанций о направлении кредитной организации ___________________ копии заявления в арбитражный суд.
7. Иные документы в соответствии со статьей 104 АПК РФ.
Подпись должностного
лица
Приложение 3
Форма N 1-л
ОТЧЕТ
О ЛИКВИДАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, У КОТОРЫХ ОТОЗВАНА
ЛИЦЕНЗИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Территориальное Главное управление (Национальный банк) Банка России ________________
┌───┬───────┬──────┬───────────────────────┬──────┬───────┬─────┬─────────┐ │ N │Наиме- │Дата │ Дата принятия Банком │Дата │Дата │Дата │Дата вне-│ │п/п│нова- │отзыва│ России мер для │согла-│согла- │сог- │сения за-│ │ │ние │лицен-│ ликвидации кредитной │сова- │сования│ласо-│писи о │ │ │кредит-│зии │ организации │ния с │проме- │вания│ликвида- │ │ │ной │ ├───────┬─────────┬─────┤Банком│жуточ- │лик- │ции │ │ │органи-│ │обраще-│обращения│пред-│России│ного │вида-│кредитной│ │ │зации │ │ния в │в арбит- │став-│ликви-│ликви- │цион-│организа-│ │ │ │ │арбит- │ражный │ления│даци- │дацион-│ного │ции в │ │ │ │ │ражный │суд с │мате-│онной │ного │ба- │Книгу │ │ │ │ │суд с │заявлени-│риа- │комис-│балан- │ланса│государ- │ │ │ │ │иском │ем о воз-│лов в│сии │са │ │ственной │ │ │ │ │о лик- │буждении │про- │ │ │ │регистра-│ │ │ │ │видации│дела о │кура-│ │ │ │ции │ │ │ │ │кредит-│несостоя-│туру │ │ │ │кредитных│ │ │ │ │ной │тельнос- │ │ │ │ │организа-│ │ │ │ │органи-│ти (банк-│ │ │ │ │ций │ │ │ │ │зации │ротстве) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │кредитной│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │организа-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ции │ │ │ │ │ │ ├───┼───────┼──────┼───────┼─────────┼─────┼──────┼───────┼─────┼─────────┤ │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │ 10 │ └───┴───────┴──────┴───────┴─────────┴─────┴──────┴───────┴─────┴─────────┘